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【熱聞】痛快舒暢：“一套房”和“一輛車”，開啟了我的投資寶箱

2023-06-12 18:27:24 來源：雪球網(wǎng) 小 中

房子和車子是每個(gè)人一生繞不過的主題，房子給予我們穩(wěn)定安逸的生活環(huán)境，而車子則可以提升生活幸福感。但對(duì)今天的主人公@痛快舒暢來說，房和車更像是一把鑰匙，開啟了他的投資寶箱。本期達(dá)人秀就讓我們一起探索@痛快舒暢“買房買車”背后的投資故事。

(相關(guān)資料圖)

“一套房”和“一輛車”改變了我對(duì)投資的看法

各位球友，大家好！我是@痛快舒暢，很高興在達(dá)人秀的舞臺(tái)跟大家交流。如果說我最早接觸到投資，要溯源于我的父親。大概在1996-97年，當(dāng)資本市場在全國遍地開花的時(shí)候，父親就第一時(shí)間參與到其中。說是參與，但那個(gè)時(shí)候父親基本上對(duì)于股市沒有概念，大都是聽消息操作。經(jīng)過幾輪的沉浮之后，股市也似乎被他遺忘了。父親的經(jīng)歷并沒有給我?guī)硗顿Y啟蒙，反而使我對(duì)股市的看法一直都比較消極。

直到2013-14年，事情開始發(fā)生了轉(zhuǎn)變。當(dāng)時(shí)從事地產(chǎn)行業(yè)的我和朋友探討“到底有哪幾家房地產(chǎn)公司能夠從這一輪發(fā)展中脫穎而出呢？”，我毫不猶豫的選擇了“融創(chuàng)”——原因很簡單，在當(dāng)時(shí)的一輪房地產(chǎn)增長中，隨著城市化進(jìn)程的加速，增速最快的將會(huì)是改善型需求。并且，很快就結(jié)合數(shù)據(jù)梳理了一套“基于人口和消費(fèi)周期的購房趨勢(shì)”的判斷，后面1-3年的市場變化也完全印證了我的判斷（政策的突變?cè)揪筒辉倥袛嘀校?/p>

但對(duì)于這個(gè)判斷，我的選擇是購房，而朋友的選擇是投資股票。結(jié)果一年后，我買的房子開始橫盤，而他買的股票價(jià)格翻了接近兩倍。在2014年年中的時(shí)候，朋友為了購房清倉了股票，一次性付款換了一套三居。而我轉(zhuǎn)回頭看看自己，同樣的起始資金，我還依舊需要償還20年的貸款——這算是“超前認(rèn)知”對(duì)應(yīng)不同行為決策帶來的差異吧。

而這，算是資本市場給我上的第一課。但即便如此，在那個(gè)時(shí)候?qū)τ诠墒?，依舊有一種天然的排斥。

時(shí)間來到2018年，當(dāng)時(shí)我有增購新車的需求，彼時(shí)的北京已經(jīng)開始限制燃油車指標(biāo)，轉(zhuǎn)而開放了新能源牌照。于是，我開始研究新能源車市場，也順便研究了當(dāng)時(shí)的造車新勢(shì)力和相關(guān)的公司，最本質(zhì)還是希望買個(gè)車，千萬別公司都干不下去黃了。

很快就購買了自己的第一輛純電車——比亞迪秦EV。這款車在那個(gè)時(shí)候，可以說是除了進(jìn)口版本的特斯拉以外，續(xù)航最長的車型了。雖然外觀一般，但開起來的感受讓我隱隱有些感覺，燃油車的時(shí)代可能會(huì)被改變了。于是從18年底開始鼓動(dòng)身邊所有想要買車的朋友，建議他們“如果想要搶占北京的牌照資源，就盡快切換新能源車”，于是身邊的8-9個(gè)朋友都在當(dāng)時(shí)切換了新能源指標(biāo)，并在1-2年的時(shí)間里都增購了新能源車型，有買比亞迪的，也有買吉利、蔚來、小鵬的。但最震撼到我的也是一個(gè)同事，在我的鼓動(dòng)下他并沒有先買車（因?yàn)橹笜?biāo)至少也需要1年的時(shí)間才能拿到），而是選擇了先買了股票——結(jié)果也很簡單，當(dāng)他切換好指標(biāo)可以購車的時(shí)候，已經(jīng)通過股市賺到了30萬元買車的錢，而時(shí)間也僅僅只有1年而已。

“一套房”＋“一輛車”，兩次相對(duì)超前的認(rèn)知帶來完全不同操作和結(jié)果的經(jīng)歷，開始讓我重新審視自己的判斷：能不能把自己的一些認(rèn)知通過資本市場變現(xiàn)？于是，我經(jīng)常開玩笑說：“一套房”＋“一輛車”，成為轉(zhuǎn)變我對(duì)于投資市場看法的最直接因素。

一次簡單的嘗試，引發(fā)了我對(duì)價(jià)值投資的思考

第一次進(jìn)入資本市場，還是抱有嘗試性的心態(tài)，購買的第一只股票是“沃森生物”。當(dāng)時(shí)公司剛好處在輿論的低谷——出售公司的輿論風(fēng)波之中，通過監(jiān)測(cè)高頻的“疫苗審批”數(shù)據(jù)（現(xiàn)在已經(jīng)不披露了），也讓我意識(shí)到了這也許是一次比較不錯(cuò)的“困境反彈“的機(jī)會(huì)，當(dāng)然在2022年賣出時(shí)，最終也有了不錯(cuò)的收益。

第一次“偷襲”成功，更多代表的是一次機(jī)會(huì)主義的嘗試。但我常常反思：“困境反轉(zhuǎn)”這樣的機(jī)會(huì)常有么？

在空檔期間，也曾經(jīng)嘗試過地產(chǎn)的短期行情。但最終的結(jié)果也就是整體行業(yè)上漲的平均水平，并沒有獲得超額回報(bào)——這也讓我思考：“關(guān)于地產(chǎn)行業(yè)的認(rèn)知，在現(xiàn)在的局面下能否成為超前認(rèn)知呢？”

“從業(yè)者”到“使用者”再到“投資者”的經(jīng)歷構(gòu)建了我的投資體系

作為曾經(jīng)的地產(chǎn)行業(yè)從業(yè)人員，在2020年前后就已經(jīng)意識(shí)到：房地產(chǎn)的紅利期已經(jīng)基本結(jié)束，那么作為一個(gè)一年新房銷售超過10萬億級(jí)別的行業(yè)，有什么行業(yè)有足夠的空間能夠替代地產(chǎn)，成為下一個(gè)階段中國經(jīng)濟(jì)的核心驅(qū)動(dòng)力量呢？

而汽車作為普通消費(fèi)者除了房地產(chǎn)之外最大宗的消費(fèi)品，正式進(jìn)入了我觀察的視野。新車＋汽車供應(yīng)鏈的年銷售金額超過8萬億，這樣的市場規(guī)模和容量還是非常值得想象的。

剛好，自己又作為第一批新能源的使用者，能不能把自己對(duì)于新能源的認(rèn)識(shí)轉(zhuǎn)變成為超前認(rèn)知，并在資本市場變現(xiàn)呢？——于是，順理成章地選擇了“新能源”這條“即陌生也熟悉”的賽道，“陌生”在于對(duì)于我們這些外行而言對(duì)汽車行業(yè)缺乏足夠了解；“熟悉”在于作為“新能源車的超前消費(fèi)者”，我對(duì)新能源的現(xiàn)狀、變化和發(fā)展還是有些自己的見解。

既然，是想要變現(xiàn)自己的認(rèn)知，那還是得回歸到我的投資邏輯來——也就是：“常識(shí)”＋“邏輯”＋“數(shù)據(jù)”的思考框架和分析思路。

從政策、趨勢(shì)和行業(yè)數(shù)據(jù)開始著手，慢慢的梳理行業(yè)的關(guān)鍵因素，再結(jié)合高頻數(shù)據(jù)的驗(yàn)證和邏輯梳理。于是，在2020年底年基本上確定了自己的投資思路：從新能源整車——到核心的動(dòng)力電池——再到關(guān)鍵礦物資源。

當(dāng)然，這樣的思路放在20-22年的整體收益還是非常不錯(cuò)的，不過進(jìn)入到22年第四季度之后，也一樣會(huì)受到市場整體波動(dòng)的影響。

對(duì)于熱門的新賽道，要保持敬畏之心

感觸最深的時(shí)候，是2021年和2022年比亞迪的兩次大跌（從峰值回落40%），當(dāng)時(shí)在雪球上有很多球友都表示扛不住了，紛紛留言對(duì)于市場怎么看？對(duì)于，我而言說一點(diǎn)擔(dān)心都沒有，那確實(shí)有點(diǎn)不太真實(shí)。但當(dāng)我聚焦于行業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)和企業(yè)基本面的深度研究之后，的確沒有那么緊張。一切最終還是要回歸到對(duì)行業(yè)的基本面的判斷上，如果趨勢(shì)還在、基本面向好，當(dāng)下的波動(dòng)充其量屬于擾動(dòng)。用平和的心態(tài)對(duì)待過程中的擾動(dòng)，對(duì)于我們每個(gè)人而言都是至關(guān)重要的。

其實(shí)，在23年年初到現(xiàn)在，很多其實(shí)會(huì)發(fā)現(xiàn)原先的“新能源賽道股”并沒有那么有熱度了。原因很簡單，掌握定價(jià)權(quán)的資本才是影響到市場的風(fēng)向標(biāo)。但是，對(duì)于類似于我這樣的普通投資者而言，投資的本質(zhì)是一場孤獨(dú)的游戲。在這個(gè)游戲中，如果有觀點(diǎn)不妨大膽的假設(shè)并小心求證：用“常識(shí)”＋“邏輯”＋“數(shù)據(jù)”，更容易建立自己的投資方向和策略。而對(duì)于熱門的新賽道，保持敬畏之心。

回歸到具體的投資策略調(diào)整方面，通過最近2-3年的持續(xù)跟蹤，對(duì)于新能源相關(guān)行業(yè)而言，可以明顯的看到開始進(jìn)入第二個(gè)階段的增長期——從中國走向世界，原先只考慮中國市場的空間，到25年就能看到增長的天花板。但隨著出口數(shù)量和份額的增加，如果一旦海外市場的天花板打開，增長的空間將會(huì)是國內(nèi)空間的2－3倍，在2022年中國已經(jīng)超越德國成為全球第二大汽車出口國，如果不出以外在2023年將會(huì)超越日本成為全球第一大汽車出口國。而且未來能夠走到全球的不僅僅整車企業(yè)，還有來自中國的汽車供應(yīng)鏈特別是智能化和新能源相關(guān)的供應(yīng)鏈，也會(huì)伴隨著全球的新能源轉(zhuǎn)型，迅速的成長和壯大。而這也是經(jīng)濟(jì)從“內(nèi)循環(huán)”進(jìn)入到“外循環(huán)”的一次全面的突破，也是從“中國制造”到“中國品牌”的全面對(duì)外輸出的又一次歷史性機(jī)遇——也許從2025年開始，我們會(huì)看到一個(gè)又一個(gè)，全球化、全品牌化的“新能源價(jià)值鏈”的全面崛起。

致新手朋友們的話

當(dāng)然，對(duì)于投資，作為一個(gè)投資經(jīng)歷不足4年的投資者，個(gè)人自己還是屬于投資市場的“菜鳥”，到現(xiàn)在甚至還沒有經(jīng)歷一輪完整的“牛熊周期”。雖然經(jīng)歷過大跌，但依舊對(duì)于市場的趨勢(shì)有信心。

對(duì)于個(gè)人而言，認(rèn)為投資中最重要的事情就是：“用閑散資金投資”這是保持投資心態(tài)平穩(wěn)的最好方式。當(dāng)然，這一切還是建立在對(duì)于行業(yè)、趨勢(shì)和公司的判斷之上的。

如果說，要給同樣的初入股市的朋友們說一句話：希望大家，快速找到自己的能力圈，作出自己的認(rèn)知與判斷，股市會(huì)很高效的反映出“我們的認(rèn)知”與“市場的認(rèn)知”差異，并在收益上反映出來，通過快速的反饋與修正來建立起自己的投資邏輯和觀點(diǎn)。當(dāng)然在初期最好還是避免使用杠桿，保證學(xué)習(xí)階段的心態(tài)平穩(wěn)才是最重要的。

最后還是要強(qiáng)調(diào)說明一下：股市有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎——本文中提到的所有股票，不作為投資建議和依據(jù)。

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